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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros (CONDUSEF), previene a la población en general
sobre la existencia de personas o empresas que se ostentan como
HIDALFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R., sin serlo, las cuales ofrecen
supuestos créditos condicionados a un pago anticipado por concepto de
comisiones por apertura, seguros y/o de una fianza para gestionar el
crédito, mecánica que no utiliza la entidad financiera auténtica.
Durante el 2018 y 2019, HIDALFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R., denunció
ante esta Comisión Nacional, el uso fraudulento y suplantación de su
nombre comercial o marca en diversos estados de la República,
principalmente Colima y Nayarit.
El MODUS OPERANDI:
- Utilizan con falsedad el nombre o razón social, direcciones, teléfonos e
imagen corporativa (logotipos) de HIDALFIN, S.A. DE C.V., SOFOM,
E.N.R., debidamente registrada en la CONDUSEF, para ostentarse así
como entidad financiera frente a los potenciales clientes. - Dicha información es utilizada en documentos impresos apócrifos,
página de internet falsa www.hidal.fin.com.mx y solicitan a los
usuarios enviar su información personal vía mensajes de Facebook,
poniendo en riesgo sus datos personales. - Ofrecen créditos inmediatos con pocos requisitos, incluso sin consultar
el historial crediticio, sin embargo, solicitan anticipos en efectivo o
depósitos a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito,
gestionarlo, o también para pagar comisiones por apertura, seguros o
fianzas en garantía del crédito que se solicita. - Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos, en los que
personas que laboran en las falsas empresas, los contactan vía
telefónica haciéndose pasar por representantes de HIDALFIN, S.A. DE
C.V., SOFOM, E.N.R., sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados
en la llamada se ha probado que no pertenecen a ninguna entidad
financiera real, al contrario, son números telefónicos que no dan línea o
permanentemente se encuentran ocupados. Los nombres y números
telefónicos siguientes son falsos: Cristian Ramírez con número
telefónico 7711963015, Claudia González con número telefónico
7715682039, Luis Izquierdo con número telefónico 7715680059, Mónica
Hernández con número telefónico 7717959392 y Daniel Jiménez
Hernández con número telefónico 7715680059, otros teléfonos
7711531053 y 5518462953.
- Cuando los usuarios realizan los depósitos para formalizar el crédito
prometido y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad
financiera no lo logran, es entonces que recurren a la CONDUSEF para
verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude vía la
suplantación de HIDALFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Por lo anterior y con la finalidad de evitar que seas sorprendido por este
tipo de prácticas de fraude y suplantación a HIDALFIN, S.A. DE C.V.,
SOFOM, E.N.R., la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún
crédito, tomes en cuenta lo siguiente:
La CONDUSEF no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se
realizan depósitos.
HIDALFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. no tiene página de internet.
No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ni por
concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se
pretenda cobrar.
No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o
débito a ninguna persona.
No des información ni realices operaciones a través de Facebook,
WhatsApp, o cualquier otra red social.
Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren
en la entidad financiera.
No firmes ningún documento antes de leerlo completa y
detalladamente.
Para cualquier duda o consulta adicional, comunícate a la CONDUSEF al Centro de
Atención Telefónica 5340 0999 o Comunicación Social 5448 7000 ext. 6143; o bien
visita nuestra página de internet www.gob.mx/condusef. También nos puedes
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